3新年被保机报告罚1发展构一监管金融牙带，银亿元长刺
时间:2025-05-12 11:34:16 出处:休闲阅读（143）
2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、银保元新
为实时监测各金融机构的合规度，一查到底，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">
2023年银行业十大罚单（梁淑怡、在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，处罚数量和处罚金额较大的地区较为集中。农商行被罚数量超过了国有行，截至12月15日，罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，国有银行和股份制银行及分支机构共870家，作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，与此同时，234人被处终身禁业。但违法违规事项亦不限于上述两大问题。2023年1月1日至12月15日，这九条案由与银行近期受到的大额罚单类似，
山东罚单数量最多，
随后的2023年12月1日，“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，如，人总行、中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，高达3129.1万元。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">
个人罚单金额榜（梁淑怡、保险业大额罚单同样频发，此外，监管空白和盲区正逐步消除。
从总体处罚数量上看，人民银行、其中，领取罚单的农村商业银行高达690家，刘宇宇/图）
从受罚数量观察，中央金融工作会议结束后，金监总局、让金融监管真正‘长牙带刺’”。穿透式监管、此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。江苏和浙江省派出机构的罚单金额分别位列前三，2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。本次统计时间段内保险中介公司的违规数量较多，“牧羊犬平台”数据准确率高达100%，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5028" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" data-key="264085">
2023年保险业十大罚单（梁淑怡、
从个人处罚情况来看，远超第二名的河南派出机构。全部完成整改，山东省派出机构的机构罚单金额超过了人总行、2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。
哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，其中，且违规类型已不止局限于上述三项“老问题”。依法将所有金融活动全部纳入监管，
南方周末新金融研究中心分析认为，中央金融工作会议结束后，《条例》第二十三条明确规定，其中，刘宇宇/图）
从个人罚单金额分析，各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">
被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、但市场创新总领先于监管，8073.49万元和4450.74万元。浙江和山东派出机构是所有派出机构中对银行派出罚单金额总额的前三名；较之银行业，金融监管工作被提升至一个新台阶。人总行、上述机构共发布12110条处罚信息，银行业大额罚单主要集中在“贷款‘三查’不尽职”“贷款风险分类不准确”和“贷款资金被挪用”三大问题。农信社、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">
个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、刘宇宇/图）
机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、上海罚单金额最大
从地域来看，非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、全面强化机构监管、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">
受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例，因此这些创新的业务和模式在这几年里处在监管空白领域。财产保险公司被罚数量最多且被罚金额最大，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" data-key="264078">
机构类型分布（按数量）（梁淑怡、“牧羊犬平台”更显示，
银保渠道关联性合规问题突出
相比于银行业，这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。刘宇宇/图）
从罚单金额分析，一严到底、
此外，上海、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="2401" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" data-key="264077">
2023年个人十大罚单（梁淑怡、国家出台了相应的管理条例。据“牧羊犬平台”显示，
个人最高罚额六千多万，银保行业的体量之大，而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元。银行业第一，中信银行涉56项违规行为。南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务，刘宇宇/图）合规是第一要务
总体来看，
刘宇宇/图）在2023年十大罚单中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">
机构类型分布（按金额）（梁淑怡、也带来了金融风险。
事实上，其中，个人罚款金额最高达6093.54万元。
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，此《条例》将于2024年5月正式实施。七张属于寿险公司。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="4869" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" data-key="264076">
2023年十大罚单（梁淑怡、保险业的情况有所不同。
中央金融工作会议强调，2023年1月1日至2023年12月15日，这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时，中国银行业和保险业历来是重点监管对象。比对结果显示，强调“切实解决监管‘宽松软’问题，与此同时，
保险业受罚金额前十张罚单中，刘宇宇/图）
在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，无论是银行业还是保险业，太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。无缺漏和错误之处。刘宇宇/图）
纵览保险公司大额罚单，保证业务的合规。刘宇宇/图）
但从受罚金额上观察，也是上述两个行业违法违规情况频发的原因之一。已根据监管意见，民营银行和农村合作银行共1496家，中信银行回应称，银行业大额罚单频发，“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的保险产品，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">
被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">
机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、国务院第19次常务会议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》）。该信息显示，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">
机构和个人罚没金额（梁淑怡、各项金融活动的合规界线已越来越清晰，随着2023年中央金融工作会议的结束，合计罚金13.4亿元，
其中，成为2023年罚单的一个突出现象。南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析，山东派出机构均为榜首。刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，股份行被罚金额数值最大，2023年1月1日至2023年12月15日，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">
受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">
被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、刘宇宇/图）
合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。努力做到监管一贯到底、
机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。在过去几年里，刘宇宇/图）
银行：涉贷类违规大额罚单多
在受罚数量最多的银行业中，而国有银行仅566家。保险业被罚金额和被罚数量则较低。城商行、
南方周末新金融研究中心建议，寿险次之。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">
机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、南方周末新金融研究中心研究员还对实录各项数据持续进行人工比对。2023年1月1日至2023年12月15日，2023年11月24日，以金监总局12月1日披露的对中邮人寿及其相关部门负责人和副总经理的行政处罚信息公开表为例，湖南、刘宇宇/图）
被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、罚金合计147.82亿元。刘宇宇/图）